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華男「學霸」詐2000萬紓困金,這次牢房要坐穿了

情爆發後,美國政府為了緩解美國各大企業的貸款壓力,不同程度傷的辦法企業救助貸款,數百萬小企業獲得了拿到紓困金的機會。

但是,總會有一些不法分子利用一些救助法規來從中「獲利」。

根據法庭文件,一名36歲華男馬穆戈(Muge Ma,別名Hummer Mars)居住在曼哈頓居。

馬穆戈以Hummer Mars的名字在領英網(LinkedIn)擁有個人主頁,顯示他是NYIC和Hurley兩家公司的執行總監。

曾於2014年至2016年在招商銀行紐約辦公室就職,也曾在花旗銀行(Citi Bank)任職,他擁有洛杉磯加州大學(UCLA)MBA學位。

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他稱自己擁有2家擁有上百名員工的企業。

公司名字分別為「New York International Capital LLC」(簡稱NYIC)和「Hurley Human Resources LLC」(簡稱Hurley)。

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根據NYIC網站介紹,該公司成立於2019年。

是一家總部位於曼哈頓高檔寫字樓的管理諮詢公司,通過谷歌雲平台為全球投資人牽線。

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NYIC網站上還有馬穆戈與紐約州州長葛謨(Andrew Cuomo)、前國務卿季辛吉(Henry Kissinger)的合影。

馬穆戈在4月致信一家加拿大新冠試劑盒廠商時,謊稱NYIC是與紐約州府簽約的新冠病毒檢測試劑盒及醫療用品供應商。

但實際上該公司並非州府授權的註冊供應商,也未提供任何與新冠相關的產品供應。

馬穆戈被捕前,SBA已經批准50萬元EIDL貸款給NYIC,15萬元EIDL貸款給Hurley,還有一家銀行也已經批准並支付約80萬元的PPP貸款給Hurley。

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受疫情影響無法向員工發放薪水,從而向聯邦小企業管理署申請2筆不同的聯邦紓困金。

分別是向SBA及五家銀行申請聯邦的薪資保護貸款計劃(Paycheck Protection Program,PPP)和經濟損失災害貸款項目(Economic Injury Disaster Loan Program,EIDL)。

但實際上,馬穆戈是這兩家公司的唯一員工。

為獲得聯邦紓困金,還附帶其公司網站連結,顯示這兩家公司是所謂的「國際化」公司。

他在3月中旬至5月15日期間向SBA寄送的申請文件中,使用偽造的銀行文件、稅務、保險和薪資紀錄,提供五家銀行不實信息,從中詐騙了2000萬。

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起訴書中還指出,馬穆戈在申請過程中還謊稱自己為美國公民,但他其實只是綠卡持有者。

5月21日,被捕並控以銀行詐欺、電信詐欺、對銀行不實陳述以及詐欺美國政府罪,若罪成,最高可面臨117年監禁。

企業申請救助貸款

在新冠疫情經濟紓困計劃中,川普政府第一次撥款3,500億元做為中小企業紓困借貸計劃,第二輪政府另外追加4840億元的新一輪紓困協議億緊急貸款的法案。

主要皆是由美國中小企業管理局(Small Business Administration, SBA)推行主導。

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發布多個貸款計劃,為了就是讓好的企業和商家能有流動現金使用,而不是讓不良商家空手套白狼,佔用資源!

對於小商業主來說,這算一條雪中送炭的好消息,如果符合條件的華人商家趕緊申請。

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薪資保障計劃Paycheck Protection Program (PPP):

要求:僱員少於500人的中小企業(small business)、個體戶(sole proprietorships)、合同工(independent contractor)和自僱人員(self-employed individuals)及獨立承包商(independent contractors)。

什麼好處:只要以上小商業主不裁員,就可以最高享受上限1000萬貸款,利息1%,10年期,錢可以付房租水電和工資,但是員工工資至少要佔貸款75%。

同時,PPP可享有8周、不超過10萬元的貸款豁免金,也就是不用還,這個錢依舊可以付商家所需的成本費。

申請方法:向美國中小企業管理局(Small Business Administration,SBA)核可的貸款商lender提交表格即可,大中型銀行都是SBA Loan Lender,這次一定要抓緊時間。

經濟損失災害貸款計劃Economic Injury Disaster Loan Program (EIDL)

與上面不一樣的是,該項措施即刻現金流!貸款上限200萬,利息3.75% ,30年期,EIDL還有提供不用還錢的1萬元緊急豁免金!

要求:凡符合資格的500人以下、1/31/2020當天仍有營運的中小企業及個體戶等皆可申請。拿1099收入者,用Schedule C報稅也可以申請。

有什麼好處:至多可貸200萬元,中小企業貸款利息為3.75%;非營利機構貸款利息為2.75%。貸款年限最長30年,提前還款無罰款。

業主可申請至高1萬元的緊急豁免金,這筆錢不用還,且3天內即可拿到撥款作為應急使用。

業主須先申請EIDL,始能申請這筆緊急豁免金。

業者必須是受到疫情影響且已有經濟損失的狀況才可領取這1萬元緊急豁免金。

要申請的華人商家們,一定是要如實申報,別抱著僥倖心裡,否則後果就像這位馬穆戈一樣,必是「吃不完兜著走」。

本文由【南卡北卡生活網】整理編輯,原文轉自華人生活網,若有侵權敬請聯繫我們;圖片取自網路,版權屬於原作者。轉載請註明出處!

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