南卡律師承認針對退伍軍人和退休人員的3100萬美元詐騙案

據美國聯邦檢察官辦公室（U.S. Attorney’s Office）稱，一名來自南卡羅來納州的前律師承認參與了一起3100萬美元的詐騙案，詐騙對象是傷殘退伍軍人和希望為退休存錢的老年投資者。

聯邦官員說Candy Kern55歲，在一宗「結構性現金流」騙局涉及「眾多的個人和小公司實體.”

Kern和她的合伙人向退伍軍人提供一次性付款，以換取他們在一段時間內出售每月養老金或傷殘金的權利，通常直到一次性付款連本帶利償還。

一次性付款由投資者提供資金由Kern的合作夥伴，誰說服投資者，他們會賺取可觀的利潤，從長遠來看，他們資助的一次性款項金額只有一小部分的好處支付退伍軍人站在賺取的生活協議。

與此同時，Kern和她的外州生意夥伴Andrew Gamber 和 Katharine Snyder 將從經紀這些見不得人的交易中收取傭金，同時也從退伍軍人每月的支出中收取費用。

官員們說，退伍軍人和投資者通過該計劃總共損失了大約31,352，897美元。Kern負責通過她的前律師事務所的信託賬戶收集和管理資金，並從她參與的陰謀中獲取了近145萬美元的非法利潤。

聯邦檢察官將這些安排描述為變相的非法貸款。Kern和他的公司讓退伍軍人通過信用背景調查，讓他們同意在簽署養老金的基礎上支付利息，並讓他們簽署合同同意還錢，否則將面臨法律訴訟。

然而，美國檢察官辦公室說，Kern和他的公司花了很長時間來描述這些貸款，甚至把這些協議歸類為銷售產品以換取合同中的補償。

檢察官說，這些合同從一開始就是無效的，Kern和公司一直都知道這一點。聯邦法律禁止退伍軍人將其每月福利金轉讓給他人的安排，南卡羅來納州法律禁止將未來收入作為債務支付或債務抵押品轉讓的做法。

然而，作為負責籌集資金和履行合同的人，Kern卻一再向退伍軍人和投資者撒謊，稱這些安排是合法的，甚至甚至對那些對該計劃有所了解或乾脆拖欠付款的人提起訴訟。

據美國南卡羅來納州檢察官Adair Ford-Burroughs說，由於收取的掠奪性高利率，退伍軍人往往無法支付。這意味著投資者在賠錢。

Kern是南卡羅來納大學法學院畢業生，2021年主動交出律師執照以代替最高法院取消律師資格，並被禁止在南卡羅來納州執業。

2019年，一名法官下令Kern和她的同事不得再在該州提供或尋求金融服務工作，並命令他們向消費者保護局支付725,000美元作為受害者賠償金。

在聯邦刑事案件中認罪後，Kern將面臨250,000美元的罰款和長達5年的監禁。她還將被命令支付賠償金，具體金額由法院判決後決定，並同意如果她不能償還被命令支付的款項，將沒收她的資產。

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